Πολιτική AML και Επαλήθευση στο UnlimLuck Casino

Στο UnlimLuck Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board (αριθμός OGL/2024/1123/0045) και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και πλήρη επαλήθευση πελατών (KYC). Παρακάτω εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε σύμφωνα με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από την άδειά μας στην δικαιοδοσία του Curaçao και με τους διεθνείς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Στόχος μας είναι να διασφαλίζουμε ότι κάθε συναλλαγή στην πλατφόρμα μας έχει νόμιμη προέλευση.

Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους, δεν επιτρέπουμε τη χρήση λογαριασμών άλλων προσώπων και εφαρμόζουμε προληπτικούς ελέγχους σε κάθε στάδιο της σχέσης μας με εσάς. Συνεργαζόμαστε αποκλειστικά με αδειοδοτημένους παρόχους πληρωμών και τηρούμε πλήρη αρχεία συναλλαγών.

Πότε σας επαληθεύουμε και με ποια έγγραφα

Την επαλήθευση την πραγματοποιούμε σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή σας (επαλήθευση email και τηλεφώνου και έλεγχος ηλικίας), πριν από την πρώτη ανάληψη και αυτόματα όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια. Ο έλεγχος ηλικίας είναι υποχρεωτικός, καθώς επιτρέπονται μόνο παίκτες άνω των 18 ετών.

Θα σας ζητήσουμε τρεις τύπους αποδεικτικών: έγκυρο ταξιδιωτικό έγγραφο ή δελτίο ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης πρόσφατων τριών μηνών (λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση) και απόδειξη ιδιοκτησίας του μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.

• Ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τηλεπικοινωνιών με τη διεύθυνσή σας (έως 3 μηνών)
• Φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένους μεσαίους αριθμούς) ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Σε ορισμένες περιπτώσεις, τραπεζική βεβαίωση ή voucher κατάθεσης

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται εξ ολοκλήρου ηλεκτρονικά μέσα στον λογαριασμό σας, από τη σελίδα «Επαλήθευση». Τα έγγραφά σας ελέγχονται από την ομάδα συμμόρφωσης και λαμβάνετε απάντηση εντός 24 ωρών τις εργάσιμες ημέρες.

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους, εκτός αν το προβλέπει ο νόμος ή η άδειά μας.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF από τη σελίδα επαλήθευσης
• Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών (συνήθως πολύ πιο γρήγορα)
• Σε περίπτωση προβλήματος, σας ενημερώνουμε με ακρίβεια τι χρειάζεται να διορθώσετε
• Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας επεξεργάζονται χωρίς νέα αιτήματα για τα ίδια έγγραφα

Πότε ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή το επίπεδο παιχνιδιού σας υπερβαίνουν τα συνήθη όρια για το προφίλ σας, μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να περιπλέξουμε τη σχέση μας, αλλά επειδή οι κανονισμοί της άδειάς μας το απαιτούν.

Ως απόδειξη γίνονται δεκτά: μισθολόγιο, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση εργοδότη, αποδεικτικά πώλησης ακινήτου ή κληρονομιάς, ή τραπεζικές κινήσεις που τεκμηριώνουν την προέλευση των χρημάτων.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Παρακολουθούμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη για ύποπτα μοτίβα: ασυνήθιστα μεγάλα ποσά, ταχείες εναλλαγές καταθέσεων και αναλήψεων χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι, ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από τον ίδιο λογαριασμό.

Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, εφόσον τεχνικά είναι εφικτό. Ελάχιστη ανάληψη €25, μέγιστη €5.000 ημερησίως και €20.000 μηνιαίως. Ο χρόνος εκκαθάρισης είναι 0-24 ώρες, με τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα να διεκπεραιώνονται έως και εντός μίας ώρας.

Αν δεν ολοκληρώσετε την επαλήθευση

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν μπορούμε να εκταμιεύσουμε ανάληψη, όσο μικρή κι αν είναι. Επίσης, διατηρούμε το δικαίωμα να αναστείλουμε καταθέσεις, να παγώσουμε προσωρινά τον λογαριασμό ή να κλείσουμε οριστικά προφίλ που συνδέονται με ύποπτη δραστηριότητα.

Αν τα έγγραφα απορριφθούν, σας ενημερώνουμε πάντα για τον λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα να υποβάλετε νέα. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπό σας παραμένουν ανέπαφα, απλώς οι αναλήψεις παραμένουν σε εκκρεμότητα έως την έγκριση. Σε σοβαρές περιπτώσεις παραβίασης των όρων μας, μπορεί να ζητήσουμε επιπλέον έγγραφα πριν από οποιαδήποτε εκταμίευση.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Αυτό ισχύει και για λογαριασμούς που έκλεισαν εθελοντικά.

Τα δεδομένα προστατεύονται με κρυπτογράφηση και ελέγχους πρόσβασης, και τηρούνται αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης, φορολογικούς ελέγχους και έρευνες των αρμοδίων αρχών. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφα των στοιχείων σας ανά πάσα στιγμή μέσω της υποστήριξης.

Συχνές Ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση στο UnlimLuck Casino;

Συνήθως ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών τις εργάσιμες ημέρες. Αν λείπει κάποιο έγγραφο, σας ενημερώνουμε αμέσως με το ακριβές αίτημα.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη, βάσει των κανόνων AML της άδειάς μας.

Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν τα συνήθη όρια, οι κανονισμοί μάς υποχρεώνουν να τεκμηριώσουμε τη νόμιμη προέλευση των χρημάτων. Δεν αφορά την προσωπική σας κατάσταση, είναι τυποποιημένος έλεγχος.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Ναι. Αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και έχουν πρόσβαση μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός των περιπτώσεων που προβλέπει ο νόμος.